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不良“双升”柳州银行定增再“补血”

来源:一肖一马时间:2019-06-04浏览

广西银保监局5月24日接连公布4份审核公告显示,柳州银行向原股东定增股份事项获批。实际上,2017年以来,柳州银行两度定增补充资本金,且2018年定增节奏明显加快。

通过定向增发补充资本的同时,柳州银行净利润等业绩指标也在回暖。2018年该行实现净利润同比增幅逾500%,但净利润规模仍不及2016年。

业内人士分析指出,柳州银行此前业务过度扩张,曾陷入多家大集团债务危机,经过几年的核销处置和风控等调整,柳州银行正在逐步“恢复元气”。

不过值得注意的是,2018年柳州银行客户集中度指标大幅波动上升,最大一家集团客户王中王一肖一马期期中授信集中度超出15%的监管指标。

股东资格获批

据银保监会官网公告显示,广西银保监局一日连发4张公告,柳州银行的四家股东认购该行新增股份事宜获批。

根据公告,四家股东中,三家持股均为4.87亿股,占定增后总股本比例均为10.48%。

从股东结构看,柳州银行股东结构松散,主要股东持股比较均衡。据柳州银行一肖一马彩资料2018年报显示,截至2018年末,该行有八大股东持股占比超过5%,其中前五大股东持股比均为10.65%。

值得关注的是,柳州银行持股超过5%的主要股东,均为国有企业。

此轮定增中,前五大股东有3家企业参与新增股份认购。定增完成后,该行股权结构或将发生调整。

据年报显示,柳州银行2018年9月启动20亿股定向增资工作,截至报告期末,定向增资共到位19.24亿股、资金39.06亿元,实收资本由26.48亿元增至45.72亿元。从定增项目启动到资金到位,仅用了3个月。

实际上,2017年柳州银行也进行了定向增发。银保监会官网公告显示,2017年11月16日柳州银行定增方案获批;2018年11月,柳州东通投资发展有限公司、广西柳州市建设投资开发有限责任公司均认购该行新增股份1.22亿股,持股占本次定增后总股本的7.14%。

中国银行国际金融研究所研究员熊启跃此前接受《中国经营报》记者采访时曾指出,银行不良资产上升,意味着会加大对资本金的消耗;且受监管政策影响,未来地方银行在服务地方经济、支持中小微企融资方面将有更多投入,这一定程度上也加剧了资本金的压力。

从资本充足率指标来看,2014至2017年,柳州银行资本充足率和核心一级资本充足率呈“三连降”,资本压力持续上升。截至2018年末,柳州银行资本充足率和核心一级资本充足率分别为14.59 %、13.76%,呈现回暖趋势。

实际上,除了频繁定增补充资本外,柳州银行也在通过发债“补血”。2018年12月,柳州银行发行二级资本债券预案获批,拟发行不超过30亿元人民币的二级资本债券,并按照有关规定计入二级资本。

客户集中度大幅上升

从业绩表现来看,柳州银行自2017年业绩出现断崖式下跌后,2018年净利润等业绩指标出现回暖。

年报数据显示,2018年柳州银行实现主营业务收入57.4亿元,同比增幅8.1%,保持稳步一肖一马期期中今奖增长趋势。

与之相比,柳州银行净利润指标波动较大。年报数据显示,2018年柳州银行实现净利润4.69亿元,同比增幅达501.3%,但仍比2016年净利润规模减少1.88亿元。

对于业绩指标大幅波动的原因,记者向柳州银行发送了采访函。但截至发稿前仍未收到明确回复。靠近柳州银行的人士向记者透露,前几年柳州银行业务扩张太快,且接连陷入中美天元等多家大企业债务违约纠纷,这几年一直处于消化调整期。

从资产质量看,截至2018年末,柳州银行不良贷款余额13.7亿元,较期初增长4亿元;不良率2.48%,较2017年末上升0.08个百分点。

值得关注的是,2018年柳州银行客户集中度明显大幅上升。数据显示,截至2018年底,柳州银行单一集团客户授信集中度23.79%,较2017年上升近14个百分点;最大十家客户贷款余额794213.19万元,比2018年年初增加345354.81万元,增幅76.94%;至报告期末,最大十家集团客户授信余额1381473.26万元,比2018年年初增加621774.55万元,增幅81.84%。 柳州银行在年报中指出,2018年因基金回表导致本行2018年末最大一家集团客户授信集中度超出15%,本行已制定集中度压降计划,将分阶段、有步骤开展压降工作。

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